KYC & AML Politikası

1. "Müşterinizi Tanıyın" Ne Anlama Gelir

Müşterinizi Tanıyın (KYC), Polaris AI tarafından bir müşterinin gerçek ve tanımlanabilir bir kişi olduğunu, kayıt sırasında sağlanan detayların doğru olduğunu ve kullanılan ödeme yönteminin aynı kişiye ait olduğunu doğrulama işlemidir. Bu, müşteri fonlarını kabul eden ve finansal piyasalara erişim sağlayan herhangi bir hizmet için standart bir gereklilik olarak nitelendirilir.

KYC, bir kredi kontrolü değildir ve ticari becerilerinizi değerlendirmez. Üç soruya yanıt verir: siz kimsiniz, nerede yaşıyorsunuz ve yatırdığınız para bize kendi adınızda bir hesaptan mı geldi.

2. "Kara Para Aklama Karşıtı" Ne Anlama Gelir

Kara Para Aklama Karşıtı (AML), bir hizmetin, suç kaynaklı fonların kökenini gizlemek, yasadışı faaliyeti finanse etmek veya yaptırımları ve diğer finansal kısıtlamaları aşmak için kullanılmasını önlemek amacıyla uyguladığı kontrolleri ifade eder. Uygulamada, bu müşterilerimizi tanımlayabilmemiz, faaliyetlerinin beklenen örüntüsünü anlayabilmemiz, gerçekleştirdiğimiz kontrollerin kayıtlarını saklayabilmemiz ve bize uygulanacak kurallar uyarınca şüpheli görünen faaliyetleri yetkili makamlara bildirmemiz gerektiği anlamına gelir.

AML yükümlülükleri, sizinle olan ticari ilişkimizin üstündedir. Yasal bir sorumluluk, müşteri talimatı ile çakıştığında, Polaris AI yasal sorumluluğu yerine getirmelidir.

3. Kabul ettiğimiz belgeler

En fazla üç belge kategorisi istiyoruz. Dosyalar tam, renkli, düzenlenmemiş, tamamen okunabilir ve geçerlilik süresi içinde olmalıdır. Kenarları kırpılmış ekran görüntüleri veya süresi dolmuş belgeler kabul edilemez.

a. Kimlik belgesi

• Devlet tarafından verilen pasaport, ulusal kimlik kartı veya ehliyet.
• Dört köşenin tümü görünür, fotoğraf net ve makine tarafından okunabilir veya numara satırları engellenmemiş olmalıdır.
• Ad ve doğum tarihi, hesabınıza girilen bilgilerle eşleşmelidir.

b. Adres kanıtı

• Son elektrik faturası, banka veya kart ekstresı veya kamu kurumu tarafından verilen resmi belge.
• Son zamanlarda verilmiş — tipik olarak hesap alanınızda belirtildiği gibi son birkaç ay içinde.
• Tam adınızı ve ikametgah adresinizi göstermelidir; posta kutusu yeterli değildir.

c. Ödeme yöntemi kanıtı

• Kart ödemeleri için: adınızı, ilk ve son rakamları ile son kullanma tarihini gösteren kart görüntüsü. Kalan rakamlar ve güvenlik kodu kapatılmalıdır.
• Banka transferleri için: hesap sahibinin adını gösteren hesap özetinden veya transfer onayından.
• Elektronik cüzdanlar için: kayıtlı adı ve hesap tanımlayıcısını gösteren hesap profilinin ekran görüntüsü.

4. Bir kontrolün ne kadar sürdüğü

Çoğu tam gönderim birkaç iş saati ile az sayıda iş günü içinde incelenir. Bir belge net olmadığında, ek kanıt talep edildiğinde, gönderim iş saatleri dışında geldiğinde veya geliştirilmiş bir kontrol gerekli olduğunda incelemeler daha uzun sürer. Mevcut beklenen işlem süresi, hesap alanınızda her belgenin durumu ile birlikte gösterilir.

Doğrulama eşikleri — bir para yatırma, para çekme veya aktivite artışının işlenmesinden önce bir kontrolün tamamlanması gereken nokta — hesabınızda yayınlanır ve güncellenebilir. Açıklanmayan eşikleri uygulamayız.

5. Bir kontrol neden reddedilebilir

• Görüntü bulanık, kırpılmış, parlama tarafından gizlenmiş veya kısmen kaplı.
• Belge süresi dolmuş veya ülkeniz için kabul edilen bir tür değil.
• Ad, doğum tarihi veya adres hesap bilgilerinizle eşleşmiyor.
• Ödeme yöntemi hesap sahibine değil üçüncü bir tarafa ait.
• Dosya değiştirilmiş, yeniden bileştirilmiş veya başka şekilde sahte görünüyor.
• İstenen açıklamalar belirtilen süre içinde sağlanmadı.

Bir ret bir suçlama değildir. Çoğu durumda daha net bir dosya veya daha güncel bir belge gerekli olduğu anlamına gelir. Hangi öğenin başarısız olduğu ve neden olduğu size bildirilecek ve yeniden gönderebilirsiniz. Kanun bize bir kararın nedenini açıklamaktan engel olduğunda bunu belirtiriz.

6. Devam eden işlem izlemesi

Doğrulama tek seferlik bir olay değildir. Hesabınız açık olduğu sürece, risk duyarlı bir esasa göre aktiviteyi izleriz. İzleme bizi şu şekillerde harekete geçmeye yönlendirebilir:

• önceki belgenin süresi dolduğunda güncellenmiş bir kimlik veya adres belgesi isteme;
• bir para yatırma sağladığınız profille eşleşmediğinde fon kaynağı hakkında sorma;
• daha büyük veya olağandışı işlemlere veya daha yüksek riskli bölgelerle bağlantılı aktivitelere geliştirilmiş kontroller uygulama;
• bir inceleme tamamlanırken bir işlemi durdurma, belirli işlevleri kısıtlama veya bir hesabı askıya alma;
• yasal olarak bunu yapmakla yükümlü olduğumuz durumlarda aktiviteyi yetkili makamlara bildirme.

Kimlik verileri ve işlemlerin kayıtları, hesap kapatıldıktan sonra bile geçerli kurallar tarafından gerekli kıldığı süre boyunca tutulur.

7. Müşteri olarak yükümlülükleriniz

• Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi sağlayın ve değiştiğinde derhal düzeltin.
• Yalnızca kendi kimlik belgelerinizi ve kendi ödeme yöntemlerinizi kullanın. Başka bir kişi adına açılan veya finanse edilen hesaplar yasaktır.
• Yazılı olarak aksi kararlaştırılmadığı sürece tek bir hesap işletmek.
• Talepteki belirtilen süre içinde açıklama isteklerine yanıt verin.
• Giriş kimlik bilgilerinizi gizli tutun ve herhangi bir şüpheli yetkisiz erişimi derhal bildirin.
• Yalnızca kanuna uygun olarak size ait olan ve riske atmayı göze alabileceğiniz fonları yatırın.

Bu yükümlülükleri yerine getirmemek, para yatırma, para çekme veya alım satım işlemlerinde kısıtlamalar ve nihayetinde Şartlarımız uyarınca hesabın kapatılması ile sonuçlanabilir.

8. Sorular nereye sorulur

Hangi belgeyi göndereceğinizden emin değilseniz, bir gönderiş reddedildiyse ve neden anlaşılmazsa veya hakkınızda hangi kişisel verileri tuttuğumuzu ve neden tuttuğumuzu öğrenmek isterse, lütfen bizimle iletişime geçin iletişim sayfası veya hesabınızın destek alanından. Kayıtlı e-posta adresinizi ekleyin ve sorunu açıklayın; güvenli olmayan mesajlara hassas belgeler eklemeyin — bunun yerine hesabınızdaki yükleme alanını kullanın.

İlgili sayfalar: Lisanslar ve Düzenleyici Bilgiler, Gizlilik Politikası, Şartlar ve Risk Açıklaması.

Hesap aç